FRM證書作為金融行業(yè)高含金量的證書之一，每年都會(huì)吸引大量從事金融行業(yè)或者是想要從事金融行業(yè)的朋友報(bào)名參加考試，對(duì)于剛開始了解FRM的朋友來(lái)說(shuō)，對(duì)于FRM考試要考幾門以及每門考試備考需要哪些資料是比較關(guān)心的，所以小編就給大家總結(jié)了一下，希望可以讓大家更快的了解FRM考試。

一、FRM考試科目數(shù)量與結(jié)構(gòu)

FRM考試分為兩個(gè)級(jí)別，共10門科目：

1. FRM一級(jí)（4門科目）

風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)（占比20%）

定量分析（占比20%）

金融市場(chǎng)與產(chǎn)品（占比30%）

估值與風(fēng)險(xiǎn)建模（占比30%）

2. FRM二級(jí)（6門科目）

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量（占比20%）

信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量（占比20%）

操作風(fēng)險(xiǎn)與彈性（占比20%）

流動(dòng)性與資金風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量與管理（占比15%）

投資風(fēng)險(xiǎn)管理（占比15%）

金融市場(chǎng)前沿話題（占比10%）

二、2025年考綱重要變化

FRM一級(jí)新增內(nèi)容：

風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)：新增巴塞爾協(xié)議IV的最新監(jiān)管要求

定量分析：強(qiáng)化機(jī)器學(xué)習(xí)在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)中的應(yīng)用，增加時(shí)間序列模型實(shí)操題型

金融市場(chǎng)與產(chǎn)品：加密貨幣衍生品納入考核范圍

估值與風(fēng)險(xiǎn)建模：新增氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試場(chǎng)景，要求熟悉ESG因素對(duì)估值的影響

FRM二級(jí)新增內(nèi)容：

操作風(fēng)險(xiǎn)與彈性：新增網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急響應(yīng)流程，要求掌握AI在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中的應(yīng)用

投資風(fēng)險(xiǎn)管理：新增私募股權(quán)基金風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法

金融市場(chǎng)前沿話題：新增加密貨幣監(jiān)管、氣候風(fēng)險(xiǎn)、人工智能在風(fēng)控中的倫理問(wèn)題

三、各科備考資料推薦

通用核心資料：

資料類型特點(diǎn)與用途

FRM官方教材（Core Reading）*，內(nèi)容全面深入，涵蓋所有知識(shí)點(diǎn)

Kaplan Schweser Notes精簡(jiǎn)版教材，突出重點(diǎn)考點(diǎn)，配有例題和練習(xí)題

GARP協(xié)會(huì)Practice Exams官方模擬題，接近真題難度

在線課程與視頻教程專業(yè)講師授課，幫助理解復(fù)雜概念，提供答疑服務(wù)

FRM知識(shí)框架圖/思維導(dǎo)圖梳理知識(shí)體系，建立知識(shí)框架

FRM中文精讀中英文結(jié)合，適合快速入門

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分科目備考策略：

FRM一級(jí)：

風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)：重點(diǎn)學(xué)習(xí)巴塞爾協(xié)議框架和金融災(zāi)難案例（如次貸危機(jī)），推薦使用官方教材+案例分析資料定量分析：強(qiáng)化蒙特卡洛模擬、波動(dòng)率模型（GARCH）等計(jì)算，需熟練使用金融計(jì)算器（如TI BA II Plus），推薦Schweser Notes練習(xí)計(jì)算題

金融市場(chǎng)與產(chǎn)品：掌握衍生品定價(jià)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議（FRA）和利率互換估值，建議配合視頻教程理解定價(jià)邏輯

估值與風(fēng)險(xiǎn)建模：重點(diǎn)攻克VaR計(jì)算與壓力測(cè)試應(yīng)用，推薦使用真題題庫(kù)和公式匯總資料

FRM二級(jí)：

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理：深入學(xué)習(xí)壓力VaR、回測(cè)檢驗(yàn)、機(jī)器學(xué)習(xí)應(yīng)用，建議做近5年真題專項(xiàng)訓(xùn)練

信用風(fēng)險(xiǎn)管理：掌握違約概率模型（KMV）、信用違約互換（CDS）定價(jià)，推薦使用高頻錯(cuò)題本整理

操作風(fēng)險(xiǎn)與彈性：熟悉巴塞爾協(xié)議III操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求、網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急響應(yīng)流程，需結(jié)合案例理解

流動(dòng)性與資金風(fēng)險(xiǎn)：重點(diǎn)學(xué)習(xí)LCR/NSFR等指標(biāo)計(jì)算和流動(dòng)性壓力測(cè)試方法

投資風(fēng)險(xiǎn)管理：掌握組合風(fēng)險(xiǎn)歸因、對(duì)沖基金策略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

金融市場(chǎng)前沿話題：關(guān)注加密貨幣監(jiān)管、氣候風(fēng)險(xiǎn)等最新行業(yè)動(dòng)態(tài)，建議閱讀GARP官方發(fā)布的Current Issues

四、備考時(shí)間規(guī)劃建議

零基礎(chǔ)考生：

總時(shí)長(zhǎng)：至少300小時(shí)

分階段：

基礎(chǔ)階段（2個(gè)月）：通讀官方教材+Notes，建立知識(shí)框架

強(qiáng)化階段（1.5個(gè)月）：精做GARP Practice Exam和高頻考點(diǎn)專項(xiàng)突破

沖刺階段（0.5個(gè)月）：完成至少3套全真模擬，控制答題速度（一級(jí)每題平均2.5分鐘內(nèi)）

在職備考：

每日學(xué)習(xí)：保證2小時(shí)高效學(xué)習(xí)，周末集中攻克定量分析等難點(diǎn)科目

五、高頻考點(diǎn)與避坑指南

一級(jí)重點(diǎn)：期權(quán)定價(jià)模型（Black-Scholes）、債券久期與凸度、VaR計(jì)算

二級(jí)重點(diǎn)：信用違約互換（CDS）定價(jià)、壓力測(cè)試建模、流動(dòng)性覆蓋率（LCR）計(jì)算

避坑提示：

避免死記硬背，F(xiàn)RM側(cè)重理解與應(yīng)用，需通過(guò)案例題掌握風(fēng)險(xiǎn)建模邏輯

警惕2025年新增的"反向選擇題"（排除錯(cuò)誤選項(xiàng)題型），需加強(qiáng)審題訓(xùn)練

二級(jí)定性題占比升至80%，需結(jié)合案例（如硅谷銀行事件）分析風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

總結(jié)：2025年FRM考試緊跟金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展趨勢(shì)，新增數(shù)字貨幣、氣候風(fēng)險(xiǎn)等前沿內(nèi)容。建議以官方教材為核心，配合Notes和真題練習(xí)，分階段有序推進(jìn)備考。

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