要成為CFA持證人，需滿足以下核心條件：

一、核心持證條件

1.?通過三級(jí)考試?

必須按順序一次性通過CFA一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)考試。

兩級(jí)考試之間需至少間隔6個(gè)月。

二、相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

1.時(shí)間要求：

需在36個(gè)月內(nèi)完成至少4000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

2.工作性質(zhì)：

工作需與投資決策過程直接相關(guān)，或產(chǎn)出對(duì)投資決策有價(jià)值的信息。

涵蓋領(lǐng)域包括投資咨詢、資產(chǎn)管理、投資研究、投資銀行等。

具體職責(zé)可能涉及評(píng)估金融數(shù)據(jù)、制定投資策略、監(jiān)督管理投資流程等。

3.工作形式：

可通過全職、兼職或遠(yuǎn)程辦公獲得，可在考試前、考試期間或考試后累積。

三、提交推薦信

1.推薦人數(shù)量：

通常需提交2-3封推薦信。

若推薦人中有一位持有申請(qǐng)加入CFA持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，則只需提交2封推薦信。

2.推薦人選擇：

優(yōu)先選擇直接主管，也可選擇其他熟悉你工作的專業(yè)人士。

推薦人需評(píng)價(jià)你的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)，申請(qǐng)人不能作為自己的推薦人。

四、遵守倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

簽署聲明：需簽署職業(yè)操守聲明（Professional Conduct Statement）和CFA持證人協(xié)議（CFA Institute Membership Agreement）。

持續(xù)教育：成為持證人后，需每年重新確認(rèn)遵守《倫理與職業(yè)行為準(zhǔn)則》，并參與職業(yè)發(fā)展活動(dòng)以保持認(rèn)證有效性。

五、申請(qǐng)流程建議

1.通過三級(jí)考試后，在官網(wǎng)提交工作經(jīng)驗(yàn)描述（突出投資相關(guān)性，使用專業(yè)術(shù)語）。

2.聯(lián)系CFA協(xié)會(huì)會(huì)員作為推薦人；

3.繳納會(huì)費(fèi)并提交申請(qǐng)，審核周期通常為4-8周。

"通過三級(jí)即自動(dòng)持證"錯(cuò)誤！需主動(dòng)申請(qǐng)并滿足上述所有條件，需確保崗位與?投資決策直接相關(guān)?（如風(fēng)控、審計(jì)等非核心崗位可能不被認(rèn)可）。