對于想要報考FRM考試的朋友來說，在報名考試之前先了解清楚FRM考試報名條件以及考試科目是很有必要的，如果有對FRM的報名條件和考試科目不太清楚的朋友，那么下面的內容可以幫助大家更加深入的了解FRM考試。

一、FRM考試報名條件

FRM（金融風險管理師）考試由全球風險管理專業人士協會（GARP）主辦，報考條件相對寬松，無嚴格限制，但需滿足以下基本要求：

1. 學歷與專業

無學歷和專業門檻：GARP官方明確說明"There are no educational or professional prerequisites needed to register"。在校大學生、應屆畢業生及在職人士均可報考。不過建議具備本科及以上學歷，金融、經濟、管理等相關專業背景會更有優勢。

2. 英語能力

要求：具備大學英語四級及以上水平的英語閱讀理解能力

說明：考試為全英文試卷，重點考察金融專業詞匯和知識的理解，而非語法或英語水平測試

3. 數學基礎

要求：掌握概率論與統計學知識，考試難度不超過"數學三"水平

重點：概率分布、統計推斷、回歸模型、時間序列分析等內容占比高

工具：允許攜帶金融計算器（如TI BA II Plus）參加考試

4. 工作經驗要求

報名時：無需工作經驗即可報考

持證時：通過二級考試后，需在5年內積累至少2年相關金融風險管理工作經驗才能獲得認證

認可范圍：包括風險分析、模型驗證、交易、投資組合管理、審計、咨詢等崗位

5. 證件要求

報名時需提供有效護照或駕照（需含照片且在有效期內）

證件信息必須與報名填寫完全一致，否則無法入場

6. 在校生特殊規定

在校大學生可在畢業前通過一級考試，但需在畢業后5年內通過二級并滿足工作經驗要求，否則一級成績可能失效

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二、FRM考試科目

FRM考試分為兩級，共涵蓋10門科目：

FRM一級（4門科目）

共100道選擇題，考試時長4小時，側重基礎理論與工具應用

科目權重核心內容

風險管理基礎約20%風險類型、公司治理、巴塞爾協議框架、道德規范

定量分析約20%概率分布、統計推斷、回歸模型、時間序列分析、蒙特卡羅模擬

金融市場與產品約30%衍生品定價（期權、期貨、互換）、固定收益證券、外匯風險、遠期利率協議

估值與風險模型約30%債券估值、期權定價模型（BSM）、風險價值（VaR）、信用風險模型、壓力測試

備考提示：一級計算題占比約70%，需熟練使用金融計算器，重點攻克"金融市場與產品"和"估值與風險模型"兩大科目

FRM二級（6門科目）

共80道選擇題，考試時長4小時，強調風險管理的實務操作與前沿議題

科目權重核心內容

市場風險管理與測量約20%VaR模型、相關性風險、波動率模型、利率風險等

信用風險管理與測量約20%信用風險計量、違約風險、信用衍生品、結構化產品

操作風險與彈性約20%操作風險框架、流動性風險、模型風險、網絡風險、數據質量管理

流動性與資金風險計量和管理約15%流動性風險計量、資金風險、資產負債管理

風險管理和投資管理約15%投資組合風險管理、風險預算、業績歸因

當前金融市場熱點問題約10%金融科技、氣候風險、加密資產、監管動態等前沿議題

三、FRM考試時間與費用（參考）

2026年FRM考試設有5月、8月、11月三個考期：

報名費用：早鳥階段約640美元，標準階段約840美元（含場地費）

報名時間：通常提前5-7個月開放早鳥報名考試形式：均為計算機化考試（CBT），在全球多地設有考點

重要提醒：FRM考試允許一二級同時報考，但只有通過一級后，二級成績才會被計入。建議考生根據自身基礎合理安排備考計劃，每級至少需要240-300小時的有效學習時間。

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